En la prevención del lavado de dinero y el combate al financiamiento ilícito, la cooperación internacional dejó de ser un complemento: es el eje central de cualquier estrategia que funcione. México lo ha entendido. En un entorno de alta presión regulatoria y tensiones geopolíticas, la coordinación estrecha con el Departamento del Tesoro de Estados Unidos representa madurez institucional y visión de largo plazo.

El canal institucional liderado por el secretario de Seguridad y Protección Ciudadana, Omar García Harfuch, no es mera cortesía diplomática, es una decisión técnica de alto impacto. Permite articular inteligencia financiera, información operativa y mecanismos ágiles de intercambio que anticipan riesgos, bloquean flujos ilícitos y cierran espacios al crimen organizado transnacional.

Lo hemos visto en resultados concretos. En noviembre de 2025, gracias a la colaboración con FinCEN y OFAC, brazo del Tesoro estadounidense, se detectaron y desmantelaron redes de lavado en 13 casinos físicos y virtuales distribuidos en ocho estados. 

Esos esquemas utilizaban empresas fachada, dispersión masiva de efectivo y transferencias internacionales injustificadas hacia paraísos fiscales. La operación no solo congeló activos, demostró que el intercambio de inteligencia bilateral puede golpear estructuras complejas que antes operaban con impunidad.

Estados Unidos cuenta con uno de los sistemas antilavado más robustos del planeta. Sus prioridades , el fentanilo, el financiamiento al terrorismo, la corrupción de alto nivel y el abuso de criptoactivos marcan hoy la agenda global. 

Ignorar esa arquitectura sería un error estratégico; alinearse con inteligencia y corresponsabilidad, en cambio, es una jugada inteligente.

Desde mi participación hace algunos años en grupos técnicos del GAFI/FATF, puedo afirmar que este acercamiento se lee en los foros multilaterales como una señal positiva y creíble. Lo que evalúan los pares internacionales no son discursos, sino eficacia, casos judicializados, resultados medibles y coordinación operativa real.

México ha progresado en inclusión financiera, normatividad y capacidades institucionales. Pero la quinta ronda de evaluación mutua del GAFI en curso desde inicios de 2025 exige mucho más que reformas en papel. 

Demanda efectividad demostrable, el trabajo conjunto con el Tesoro de EU coloca al país en mejor posición ante ese escrutinio riguroso.

La percepción internacional sobre México ha cambiado. Estados Unidos ya no nos ve solo como un eslabón vulnerable en la cadena regional, nos reconoce como aliado estratégico indispensable para contener flujos ilícitos que dañan a ambas naciones. 

La frontera financiera importa tanto como la territorial.

Cooperar no es subordinarse, es asumir corresponsabilidad en economías y riesgos profundamente entrelazados. El lavado, el tráfico de drogas sintéticas, la trata y el financiamiento ilícito operan con estructuras transnacionales que solo caen con inteligencia compartida y acción coordinada.

Esta ruta fortalece la credibilidad del sistema financiero mexicano, reduce riesgos reputacionales, potencia investigaciones y envía un mensaje nítido al mercado, México cumple estándares internacionales y aplica la ley con seriedad.

La evaluación que enfrenta el país no será un trámite, será una prueba de resultados. Y en esa prueba, la alianza estratégica con el Departamento del Tesoro puede ser la diferencia entre un señalamiento y un reconocimiento internacional.

Hoy, seguridad nacional y estabilidad financiera son indivisibles. Trabajar como aliados no es una opción política coyuntural, es una necesidad estructural. En mi opinión profesional, es el camino correcto.

Dr. Luis David Fernández Araya