En mis más de 25 años de experiencia en la administración pública mexicana, tanto en niveles municipal, estatal y federal, he dedicado mi carrera profesional a la fiscalización superior, la contraloría y la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT). En la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), participé activamente en el fortalecimiento de marcos regulatorios, la coordinación interinstitucional y el apoyo directo a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para implementar controles efectivos contra el lavado de activos. Posteriormente, en la Auditoría Superior de la Federación (ASF), impulsé la integración de auditorías forenses, evaluaciones de riesgos de lavado en la revisión del gasto público y el análisis de irregularidades que involucran flujos ilícitos, contribuyendo a una fiscalización más robusta y orientada a la prevención de delitos financieros, me ha permitido dialogar de tú a tú con funcionarios clave del Departamento del Tesoro de EE.UU., quienes me han confirmado lo que los hechos demuestran con contundencia: las herramientas interinstitucionales entre Estados Unidos y México son altamente eficaces. John Rogers a quien tengo el gusto de conocer, y quien es pieza clave en el departamento del tesoro de EU, no se equivocaba al promover esta colaboración estratégica; los resultados de 2025 validan su visión y celebran que la inteligencia policial y financiera, cuando se integra de verdad, genera impactos reales y disruptivos.

Los cárteles de Sinaloa, el CJNG, entre otros, blanquean miles de millones mediante casinos, instituciones financieras, empresas simuladoras, factureras, despachos que engañan a los empresarios con soluciones “fatídicas”, que siempre explotan y con esquemas engañosos que poco duran y ahora menos durarán.  Nuestras acciones coordinadas están funcionando, la inteligencia financiera y policial conjunta está cortando flujos ilícitos, aislando redes y generando arrestos.

Celebremos los avances concretos. En junio de 2025, FinCEN aplicó por primera vez la Ley FEND Off Fentanyl para designar a tres instituciones mexicanas, CIBanco, Intercam y Vector como preocupaciones primarias de lavado ligado al tráfico de opioides, prohibiendo transacciones con ellas y extendiendo plazos tras la cooperación mexicana para mitigar riesgos. Esta medida histórica, combinada con la intervención temporal de estas entidades por nosotros como autoridades mexicanas, demuestran que el diálogo bilateral produce resultados tangibles en la protección de ambos sistemas financieros.

En noviembre de 2025, una operación conjunta EE.UU.-México golpeó duro al Cártel de Sinaloa, el Tesoro (OFAC y FinCEN) sancionó a 27 individuos y entidades del Hysa Organized Crime Group, y propuso medidas especiales para cortar el acceso al sistema financiero estadounidense de 10 casinos mexicanos (como Midas, Skampa, Emine y otros en Sinaloa, Sonora, Baja California y Tabasco) usados para blanquear ganancias de fentanilo y narcotráfico. En paralelo, la UIF mexicana bloqueó transacciones de 13 casinos y añadió a su lista de personas bloqueadas a siete individuos y 24 entidades vinculadas, coordinando con el Gabinete de Seguridad. Estas acciones sincronizadas con inteligencia financiera que fluye, sanciones simultáneas y disrupciones operativas, han generado bloqueos de cuentas, restricciones transfronterizas y avances en investigaciones que salvan vidas al reducir el financiamiento del crimen.

Estos éxitos no son aislados, provienen del intercambio fluido de inteligencia bajo el Marco Bicentenario, mesas público-privadas y el compromiso de agencias como FinCEN y UIF. La inteligencia policial identifica operadores clave; la financiera traza flujos y corta recursos. Juntas, desmantelan redes que antes operaban con impunidad.

Desde mi experiencia en SHCP y ASF, insisto, ignorar el control interno y la prevención proactiva sería un error grave. Pero hoy celebramos que, cuando se aplican con rigor y coordinación, estas herramientas funcionan. México y EE.UU. tienen el marco probado; lo que se requiere es profundizar la voluntad política para escalarlas.

Fortalecer controles internos, anticipar riesgos y potenciar la inteligencia compartida no es opcional: es la estrategia ganadora. La prevención y la acción conjunta no solo detienen al crimen; lo derrotan. Es hora de redoblar esfuerzos: los resultados de 2025 lo prueban. La complacencia pierde; la inteligencia coordinada gana la guerra.

Por Dr. Luis David Fernández Araya

Especialista en Fiscalización y Prevención de Lavado de Dinero

Especialista en Inteligencia Financiera con más de 25 años de experiencia operativa y directiva en el Estado Mexicano. Funcionario Público a nivel Municipal, Estatal y Federal, Diputado Federal, Experto en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT – AML/CFT), Oficial de Cumplimiento Certificado Externo con registro SHCP – CNBV. Experto en fiscalización superior, control interno bajo estándares COSO-INTOSAI, auditoría forense, evaluación de riesgos (Enterprise Risk Management – Enfoque Basado en Riesgos – EBR). Amplia experiencia interinstitucional desde diferentes instancias del Gobierno Mexicano con la UIF, SHCP, ASF, FGR, SEGOB y con Organos Internos de Control. Especialista en integración de expedientes técnicos-probatorios y acusatorios en materia de corrupción.